הכנה לפגישה עם מנהל הבנק שלך

התנהלות עסקית כרוכה בפגישות בתדירות משתנה עם הנהלת הבנק המלווה שלך. פגישות אלה יכולות להיעשות בתדירות משתנה, למען מטרות שונות ובנקודות שונות בחיי העסק.

בכדי למצות את הפוטנציאל הגלום בפגישות אלה מצורפים מספר טיפים על קצה המזלג לניהול נכון של פגישה אפקטיבית עם מנהל הבנק שלך:

· אין כמו הכנה מראש – מהן מטרות הפגישה? מה צריך להשיג בה? אילו נתונים יש להכין מראש לשם כך? מהו הקו האדום שלך בנושאים השונים?

· ידע הוא כוח – בעל עסק שמפגין שליטה בלתי מעורערת בנתוני העסק שלו ובנתוני הענף בו הוא פועל מקרין ביטחון, משדר יכולת ומקנה תחושת נוחות בקרב הבנקאים. הבנקים נחשפים לתחומים מקצועיים רבים ומגלים הבנה בהם. לא כדאי להגיע למצב שמנהל הבנק שלך מבין יותר ממך...

· תקשורת היא המפתח לזוגיות תקינה – הבנקאים לא אוהבים הפתעות. הם ממש לא אוהבים הפתעות. למעשה, חלקם סובלים מתגובה אלרגית שעלולה להיות בעלת השלכות גופניות חריפות כאשר הם מופתעים על ידי בעלי עסקים. בכל מה שניתן – כדאי לעדכן את הבנקאי מראש. בין אם מדובר בהתפתחויות חיוביות או שליליות בעסק, בצרכים עתידיים, בנתונים כספיים או בכל מידע רלוונטי ומהותי אחר – כדאי לקבוע פגישת עדכון קצרה עם הבנקאי שלכם.

· סגירת מעגל – לקראת תום הפגישה חשוב ביותר לקבוע לוחות זמנים ואבני דרך לטיפול בבקשתכם. הבנקאים עמוסים ביותר בבקשות ובמשימות שונות ומשונות. מומלץ ביותר לקבוע מסגרות זמן ולהפעיל לחץ מתון בתהליך בכדי לוודא שבקשתכם מקבלת את תשומת הלב הראויה.

ניהול נכון של פגישה עם מנהל הבנק שלך יכול לסייע בידך להשיג את המטרות הבאות:

· להשיג את מסגרות האשראי המתאימות לפעילות העסק ולהתפתחותו ולקבל את התנאים הבנקאיים המתאימים לעסק.

· לשפר את עמדתכם מבחינת עלויות, הוצאות, ביטחונות ועוד.

· לפנות תשומת לב ניהולית לפיתוח העסקי ולא להתעסקות על בסיס יומי בפן הבנקאי.

​

להכנה מקצועית לפגישה עם מנהל הבנק שלך, עם ליווי מטעמנו או בלי, צרו עמנו קשר.